Os cartões com programa de pontos são ótimos para quem deseja aproveitar mais vantagens nas compras, pois, permitem que acumule pontos que podem ser trocados por passagens aéreas, produtos, experiências e muito mais.
Atualmente, há diversas opções de cartões com programa de pontos no mercado, cada um com suas particularidades e benefícios. Escolher o melhor pode ser um desafio, pois isso depende das necessidades de cada consumidor, como o valor das anuidades, a possibilidade de isenção e a taxa de acúmulo de pontos.
Agora, vamos apresentar as principais características de alguns dos melhores cartões com programa de pontos disponíveis no Brasil. Veja a seguir as opções e descubra qual deles pode atender melhor as suas necessidades.
1. Cartão para Milhas AAdvantage Black
Em primeiro lugar, o Cartão para Milhas AAdvantage Black é uma excelente escolha para quem deseja acumular milhas rapidamente, especialmente voltadas para viagens internacionais.
Este cartão permite acumular milhas AAdvantage®, que você pode trocar por passagens e serviços no programa de fidelidade da American Airlines.. Acumula pontos de 3 formas:
- 2 milhas por cada dólar gasto em compras regulares.
- 1 milha extra para gastos em moeda estrangeira, ideal para quem viaja e faz compras no exterior.
- O dobro de milhas para compras diretamente na American Airlines, acelerando ainda mais o acúmulo para quem frequentemente utiliza a companhia aérea.
Além disso, o AAdvantage Black oferece uma experiência de viagem mais confortável com acesso ilimitado à Sala VIP Mastercard Black Airport Lounge, tendo acesso ao Aeroporto de Guarulhos (Terminal 3).
Ademais, o cartão oferece 4 acessos gratuitos anuais às salas LoungeKey, espalhadas pelo mundo, proporcionando conforto extra durante as conexões ou tempos de espera.
Sobretudo, para correntistas Santander que possuam investimentos acima de R$ 150 mil, o banco oferece 50% de desconto na anuidade, facilitando o acesso a todos os benefícios do cartão a um custo reduzido.
2. Cartão Santander Unique
O Cartão Santander Unique é outra opção interessante para quem deseja acumular pontos e aproveitar benefícios exclusivos em viagens e compras.
A princípio, com ele acumula pontos que podem ser trocados no Programa Esfera, proporcionando mais flexibilidade para o uso dos benefícios.
Os pontos acumulados com o Santander Unique são convertidos em pontos Esfera, que podem ser usados para compra de produtos ou troca de pontos. Consegue ganhar pontos de 2 modos:
- 2 pontos por cada dólar gasto em compras nacionais;
- 2,6 pontos para cada dólar gasto em compras internacionais.
Pode trocar esses pontos no Santander Esfera, ou usando um dos melhores sites para vender milhas. O Santander Unique proporciona uma experiência premium em aeroportos com acesso gratuito a salas VIP, por isso é ideal para quem viaja com frequência.
Além disso, o cartão oferece 2 acessos gratuitos anuais às salas LoungeKey, permitindo que leve um acompanhante sem custo adicional em uma das visitas.
Sobretudo, o Santander Unique possui flexibilidade quanto ao valor da anuidade, a qual custa 12x de R$ 87,50 que pode ser reduzida ou até mesmo isenta mediante condições:
- 50% de desconto na anuidade com um gasto mensal de pelo menos R$ 8.000, ou com investimentos a partir de R$ 50.000 no banco.
- Se cumpre os requisitos, a isenção de anuidade é completa.
O Cartão Santander Unique atende perfeitamente quem deseja acumular muitos pontos e obter isenção de anuidade. Ele oferece vantagens exclusivas em compras tanto no Brasil quanto no exterior.
3. Cartão de Milhas Smiles Infinite (Cartões com programa de pontos)
A princípio, o Cartão de Milhas Smiles Infinite é perfeito para quem viaja frequentemente com a GOL e desejam obter vantagens exclusivas na companhia aérea, como milhas adicionais e acessos privilegiados a serviços de viagem.
Aliás, em compras convencionais, o cliente ganha até 3 milhas por dólar.
Por outro lado, para clientes Clube Smiles e/ou Diamante, as taxas são ainda mais atraentes: 5,5 milhas por dólar gasto em compras regulares e 6,5 milhas por dólar em compras no site da GOL.
Ademais, na adesão, recebe 15.000 milhas de bônus, e essa quantia pode subir para 20.000 milhas para os clientes Clube Smiles e Diamante.
A anuidade é dividida em 4 parcelas de R$ 340,00, totalizando R$ 1.360,00 ao ano.
Sendo assim, o Cartão de Milhas Smiles Infinite é ideal para clientes frequentes da GOL e oferece benefícios exclusivos para viagens nacionais e internacionais.
4. Cartão Santander American Express The Platinum (Cartões com programa de pontos)
O Cartão Santander American Express The Platinum é para clientes que valorizam uma experiência premium em viagens, com acesso a serviços e salas VIP exclusivas.
Ademais, este cartão é ideal para quem busca vantagens globais e uma experiência de luxo, com foco no programa Membership Rewards®.
Em primeiro lugar, o cliente acumula 2,2 pontos por dólar gasto em compras nacionais e 3 pontos por dólar gasto em compras internacionais. O Membership Rewards® permite que os pontos sejam utilizados em produtos, viagens e experiências de luxo.
Analogamente, o Programa Esfera está disponível para o titular, com cashback, descontos em parceiros e pontos adicionais para uso em produtos e serviços variados.
O Santander American Express The Platinum é uma opção para quem deseja aproveitar o que há de mais sofisticado em serviços de viagem e recompensas globais.
5 Passos para Escolher o Melhor Cartão com Programa de Pontos
Selecionar o cartão com programa de pontos ideal envolve entender seus hábitos de consumo e o que realmente valoriza em um cartão de crédito. Para ajudar na decisão, siga estes cinco passos simples:
1. Avalie Seu Perfil de Consumo
Em primeiro lugar, analise como e onde você costuma gastar. Se viaja frequentemente para o exterior, um cartão com mais milhas em compras internacionais, como o AAdvantage Black, pode ser mais vantajoso.
Já se a maioria dos seus gastos é nacional e você valoriza pontos em lojas parceiras, o Santander Unique pode atender melhor.
2. Considere os Benefícios em Viagens (Cartões com programa de pontos)
Sobretudo, se o seu objetivo é ter mais conforto em viagens, escolha cartões que oferecem acesso a salas VIP e benefícios em aeroportos.
Por exemplo, o Smiles Infinite é ótimo para clientes GOL, enquanto o American Express The Platinum oferece lounges exclusivos da American Express.
Pense nos serviços adicionais, como bagagem gratuita, check-in preferencial e acesso a salas VIP, que podem tornar as viagens mais confortáveis.
3. Verifique a Taxa de Acúmulo de Pontos
Ademais, cada cartão possui uma taxa de acúmulo diferente para compras nacionais e internacionais. Compare essas taxas e escolha pelo cartão que mais recompensa o seu tipo de compra.
O Santander Unique e o AAdvantage Black têm acúmulos altos para quem gasta em dólar, enquanto o Smiles Infinite oferece mais milhas em compras no site da GOL.
4. Analise as Condições de Anuidade (Cartões com programa de pontos)
A anuidade é um fator decisivo, principalmente se quer evitar gastos extras. Avalie se o cartão oferece isenção ou redução da anuidade com base nos seus gastos mensais ou investimentos no banco.
Por exemplo, o Santander Unique permite isenção total com gasto mensal mínimo, enquanto outros, como o AAdvantage Black, oferecem desconto para correntistas com investimentos.
5. Confira os Benefícios Adicionais
Sobretudo, muitos cartões oferecem benefícios como cashback, descontos em parceiros e seguros de viagem. Esses benefícios adicionais podem aumentar o valor do cartão e melhorar sua experiência.
Conclusão: Cartões com programa de pontos
A princípio, os cartões com programa de pontos são valiosos para quem busca transformar os gastos do dia a dia em recompensas tangíveis.
Além disso, considerar os detalhes de cada cartão, como a taxa de acúmulo de pontos, os benefícios em viagens e as condições de isenção de anuidade, é crucial para maximizar as vantagens.
Por fim, seguindo os passos sugeridos, terá mais segurança para decidir e aproveitar ao máximo todas as vantagens oferecidas. Assim, faça sua escolha e comece a transformar seus gastos em benefícios práticos, que agregam valor ao seu dia a dia e às suas viagens.
