Empréstimo com Garantia de Veículo: 11 Melhores Opções

Empréstimo com Garantia de Veículo

Um empréstimo vem com a cobrança de várias taxas e muitas vezes chegam a pagar duas vezes o valor emprestado, um dos jeitos de baixar os juros é realizando um empréstimo com garantia de veículo.

No empréstimo com garantia de veículo deixa o seu automóvel como um bem que será entregue ao banco caso não faça o pagamento.

Selecionamos os 11 melhores empréstimos com garantia de veículo, confira todas e decida onde fazer o seu empréstimo com garantia.

1. Creditas

Creditas

A princípio, o Creditas oferece vários tipos de empréstimos, desde o imobiliário, para celular e até mesmo o empréstimo com garantia de veículo,

O valor que pode pedir vai de R$ 5.000,00 a R$ 150.000,00, dependendo da sua análise de crédito e do veículo que tem para deixar como garantia.

As tarifas cobradas nesse empréstimo são altas, a partir de 1,49% por mês, esse é uma taxa razoável e de acordo com a média do mercado.

Em quanto tempo precisa pagar o empréstimo com garantia de veículos? O parcelamento é em até 60 meses e as parcelas são a partir de R$ 151,00 por mês.

Vejamos agora o passo a passo para fazer a solicitação no Creditas:

  1. Simulação: é onde informa seus dados pessoais e o banco verifica o valor que pode pedir com base no sue carro e no seu score;
  2. Conversa com o atendente: se tiver dúvidas sobre o processo de solicitação ou quiser negociar para baixar a tarifa é só falar com o atendente;
  3. Oferta: com base nessas informações a empresa te faz uma proposta;
  4. Recebe o dinheiro em sua conta: no momento da solicitação deve informar os dados da sua conta bancária e o dinheiro será direcionado para ela.

Será que o Reclame Aqui é confiável? Vejamos as notas da instituição:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota7,6 (boa)
Reclamações respondidas100%
Voltaram a fazer negócio59,9%
Índice de solução80,6%
Reclame Aqui: Creditas

2. Sim Empréstimos  (Empréstimo com garantia de veículo)

Emprésitmo com garantia de veículo

A Sim Empréstimos também tem uma ótima possibilidade para poder receber uma boa quantia de crédito. 

Sobretudo, a solicitação é muito simples de ser feita, o processo é totalmente online, então, tudo é bem simples, mais quais são as condições para ter o empréstimo com garantia de veículo

Em primeiro lugar, o valor que a Sim Empréstimos oferece vai de R$ 500,00 a R$ 150.000,00, como o valor é alto, ele não é indicado para negativados pois a taxa cobrada será muito alta.

Ademais, a tarifa cobrada oscila, indo de 1,29% a 5,14% a.m, isso depende do seu histórico de crédito.

Precisa pagar o empréstimo em parcelas, podendo escolher dividir em quantias vezes quiser, dentro de 24 a 60 parcelas.

A sua primeira parcela somente é cobrada depois de 45 dias, pode fazer a simulação na internet, só precisa acessar o site da empresa clicando no link a frente (https://emprestimosim.com.br/emprestimo/garantia/carro/).

Será que essa empresa é confiável? Os dados do Reclame Aqui são esses, tome sua decisão a partir deles:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota8,1 (ótima)
Reclamações respondidas100%
Voltaram a fazer negócio65,9%
Índice de solução86%
Reclame Aqui: Sim Emprésitmos

3. Santander

Santander

Sendo um dos melhores bancos tradicionais, o Santander oferece um bom limite para seus consumidores que atendem aos requisitos para o empréstimo com garantia de veículo.

A quantia é mais baixa do que nas outras alternativas de empréstimos, aqui pede de R$ 200,00 a R$ 40.000,00.

O período para pagamento é reduzido, sendo de 6 a 24 meses no máximo, então é uma possibilidade interessante se não precisa de um valor muito alto.

Não podemos deixar de falar sobre as taxas, bom o Santander definiu que ela será de 2% a.m. 

Caso seja um empreendedor pode se beneficiar com esse crédito, pois, e permitido fazer o pedido com seu CNPJ. Aliás, isso é interessante para negativados, qualquer tipo de empresa serve, seja MEI, EIRELI, Simples Nacional, ou outro.

Não podemos deixar de falar sobre as notas do Santander no Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota6,4 (Regular)
Reclamações respondidas99,9%
Voltaram a fazer negócio50%
Índice de solução63,4%
Reclame Aqui: Santander

Mesmo que a nota seja regular ainda vale a pena pedir o empréstimo com garantia de veículo, pois tem o atendimento pessoal.

4.Banco BV (Empréstimo com garantia de veículo)

Emprésitmo com garantia de veículo

O Banco BV tem uma linha de empréstimo com garantia de veículos interessante que pode te ajudar a conseguir um bom dinheiro.

Em primeiro lugar, deve fazer o pedido por meio do site, a quantia vai de R$ 500,00 a R$ 50.000,00, tudo sendo feito pelo site oficial. Lembrando que o automóvel deve estar conservado, no seu nome.

Entre todos os empréstimos disponíveis no Banco BV esse é o que tem a menor taxa, cobrado a porcentagem mensal a partir de 1,97%, 

O prazo é de 4 anos para o pagamento, ou seja, pode parcelar de 12x a 60x, esse empréstimo com garantia de veículo serve para veículos leves, ônibus e caminhões. As parcelas são fixas e não há oscilação no valor.

Descubra se o Banco BV tem um bom atendimento ao público:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota7,2 (Boa)
Reclamações respondidas99,4%
Voltaram a fazer negócio58,4%
Índice de solução76,2%
Reclame Aqui: Banco BV

Sendo assim, o Banco BV tem boas alternativas para ter um bom limite de crédito, as condições de pagamento são boas e a taxa é razoável. Por fim, o atendimento é considerado bom, mesmo com o atendimento sendo totalmente online.

5. Just

Just

Primordialmente, o empréstimo da Just surgiu a pouco tempo e vemos e mostrando ser um dos melhores disponíveis no mercado.

Bom, a Just permite que obtenha de R$ 4.000,00 a R$ 180.000,00, portanto, o resultado que pode obter é maior do que as outras possibilidades que demonstramos.

Sobretudo, a taxa de juros cobrada no empréstimo é mais baixa, indo de 1,3% a 1,9%. Aliás, por conta da taxa ser mais baixa ele não é aceito para quem está negativado.

O seu automóvel pode ser usado como garantia, mas terá que ter 20% do valor como entrada. Ademais, o seu carro somente poderá ser usado até 80% do valor de venda. A desvantagem é o fato do valor total do carro não poder ser utilizado.

6. Banco Pan (Empréstimo com garantia de veículo)

Emprésitmo com garantia de veículo

Em primeiro lugar, o Banco Pan é um dos melhores bancos digitais e pode aproveitar para ter um bom empréstimo com garantia do veículo sem precisar sair de casa, sem falar dos outros benefícios.

Poderá usar 100% do valor do carro, portanto se tem um carro em bom estado, com documento legalizado, ele pode te auxiliar no crédito bancário, o Pan deve fazer uma avaliação do seu automóvel, para isso deve enviar fotos de todas as partes do automóvel para a instituição.

O valor que terá que conseguir varia de acordo com o preço de venda do seu carro. Ademais, precisa ter mais de 18 anos.

As tarifas cobradas são baixas, sendo a partir de 1,39% ao mês. A solicitação é 100% digital e pode fazer uma simulação no Banco Pan para receber uma proposta.

O quão confiável o Banco PAN é? Apresentaremos os dados do Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota7,5 (Boa)
Reclamações respondidas98,1%
Voltaram a fazer negócio60,6%
Índice de solução81,7%
Reclame Aqui: Banco Pan

Dessa forma, fica nítido que o Banco PAN oferece um dos melhores empréstimos com garantia de veículos, mas ele é o melhor? Confira todas as ofertas para depois tomar a sua decisão.

7. Banco BMG

Banco BMG

A princípio, o Banco BMG oferece diversas possibilidades para quem está passando por dificuldade e por isso teve seu nome negativado, o BMG oferece um empréstimo com garantia de veículo de fácil acesso.

Na atualidade, consegue pedir o crédito de R$ 5.000,00 a R$ 150.000,00, o seu carro pode cobrir 100% do custo do empréstimo. 

Bom, as condições de pagamento do Banco BMG são bem claras, as parcelas podem ser em até 60x e a parcela mínima é de até 151 reais por mês.

As parcelas vão ter a cobrança de juros de 1,49% a.m, além disso tem o Custo Efetivo Total que é de 19,42% por ano.

O processo no BMG é simples, deve fazer uma simulação, depois ver a oferta que o BMG fizer, caso aceita é só assinar o contrato e o dinheiro será enviado para sua conta.

Além disso, a empresa é bem confiável, veja como os clientes são atendidos com base no Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota8,0 (ótima)
Reclamações respondidas99,2%
Voltaram a fazer negócio65,6%
Índice de solução86,1%
Reclame Aqui: Banco BMG

Também pode aproveitar os outros produtos oferecidos pela instituição como o financiamento e o cartão de crédito que é oferecido até mesmo para quem está negativado.

8. Porto Seguro (Empréstimo com garantia de veículo)

Porto Seguro

A primeira coisa que precisa saber sobre o Porto Seguro é que eles oferecem uma variedade de ativos para seus clientes, desde financiamentos, consórcios e linhas de crédito com bom limite,

Aliás, o valor que pode pedir no empréstimo com garantia de veículo do Proto Seguro vai de R$ 5.000,00 a R$ 200.000,00.

Um dos principais pontos positivos do empréstimo oferecido pelo Porto é que ele não tem muita burocracia, tudo é feito remotamente.

Ressaltamos que somente pode usar o seu carro se ele tiver no máximo 12 anos de uso, além de ele precisar estar quitado e com o documento legalizado. Além disso, continua tendo o carro no seu nome, mas se for inadimplente o Porto Seguro fará a retirada do automóvel.

No que diz respeito ao prazo de pagamento, o Porto Seguro libera o parcelamento em até 60x e os juros anuais deste empréstimo com garantia de veículos é de 35,61%. 

Saiba também que recebe o valor no exato momento em que assina o contrato, portanto é uma boa possibilidade para quem está passando por dificuldades e precisa do dinheiro rapidamente.

Por fim, o atendimento da empresa é considerado com base nos dados do Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota7,2 (boa)
Reclamações respondidas90,8%
Voltaram a fazer negócio62,6%
Índice de solução78,4%
Reclame Aqui: Porto Seguro

9. Banco do Brasil

Banco do Brasil

Outro banco tradicional que também tem um bom empréstimo com garantia de veículo é o Banco do Brasil. A princípio, qualquer pessoa com mais de 18 anos pode fazer a solicitação do empréstimo no Banco do Brasil, se atendar aos seguintes requisitos:

  • Comprovação de renda;
  • Apresenta um documento de identificação;
  • Ter um bom histórico de crédito;
  • Ter um valor para dar de entrada.

Terá até 59 dias depois de conseguir o crédito para começar a pagar. Por falar nisso, o prazo de pagamento são 60 meses.

O seu carro não cobre todo o empréstimo, apenas 80%, então, é necessário ter o restante para dar de entrada.

Caso já seja cliente do Banco do Brasil pode fazer uma simulação pelo aplicativo, desse modo já sabe as condições que o banco oferece, com base na frequência de uso que faz da sua conta BB.

Aliás, pode fazer a contratação pelo próprio Internet Banking, mas se preferir pode fazer por ligação (4004-0001 ou 0800-729-0001). O banco também permite que realize a solicitação na agência.

Recomendamos que faça o pedido pessoalmente, pois tem mais margem para negociar com o banco e buscar reduzir os jaros cobrados.

Com relação ao seu carro, as mesmas regras valem para ele, deve estar quitado, sem nenhuma multa e deve ter no máximo 10 anos de fabricação. 

O atendimento do BB é um destaque, pois atendem pessoalmente e pelos meios digitais também resolvem a maioria dos problemas dos clientes. Para ter uma noção maior, vejamos os dados do Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota7,9 (boa)
Reclamações respondidas100%
Voltaram a fazer negócio71,8%
Índice de solução80,9%
Reclame Aqui: Banco do Brasil

10. Bom pra crédito (Empréstimo com garantia de veículo)

Bom pra crédito

O Bom pra Crédito é uma empresa conhecida no mercado e mutias pessoas que precisam de crédito buscam ela, pois recebem o dinheiro em pouco tempo, vejamos como funciona o empréstimo com garantia de veículo.

A princípio, consegue solicitar valores acima de R$ 2.000,00, tendo o limite de R$ 150.000,00. Além disso, pode usar qualquer automóvel dos últimos anos como garantia, inclusive motos são aceitas como garantia de pagamento.

O parcelamento do seu empréstimo pode ser bem longo, o limite oferecido pelo Bom pra crédito são 120x, ou seja, é fácil dividir o crédito e pagar sem ficar endividado.

Sobretudo, o Bom pra crédito se preocupa em oferecer as melhores ofertas do mercado, quando busca proposta na empresa, eles verificam em todos os bancos parceiros e te oferecem as melhores proposta. Então, é uma alternativa a considerar se está querendo achar as ofertas mais vantajosas.

O juros cobrado varia bastante, mas ele é a partir de 0,75% a.m, para conseguir essa porcentagem baixa deve ter um bom score de crédito.

Esse empréstimo com garantia de veículo permite negativados? Sim, mas, a taxa sobre o valor emprestado será mais alta do que para aqueles que tem nome limpo e um bom histórico de crédito.

Conheça agora os dados dos últimos 06 meses da instituição no Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota5,9 (ruim0)
Reclamações respondidas100%
Voltaram a fazer negócio39,7%
Índice de solução60,3%
Reclame Aqui: Bom pra crédito

Fica nítido que um ponto negativo é o atendimento, já que a maioria dos clientes não voltou a fazer negócio com a empresa. Vejamos outras possibilidades do mercado, continue lendo.

11. Omni (Empréstimo com garantia de veículo)

Emprésitmo com garantia de veículo

a Omni tem um empréstimo com garantia de veículo simples e de fácil solicitação, vamos agora entender como funciona e quais as condições que a Omni oferece.

Tudo começa com a simulação, o processo é online rápido, só precisa informar seus dados para a empresa e farão uma análise do seu histórico de crédito. 

Nesse momento também diz as informações básicas do seu carro para determinar o quanto de crédito te oferecerão. Aliás, seu carro pode ser dado como garantia de 70% do valor que solicitar.

Bom, a taxa de juros é a partir de 1,3%, quanto mais próximo de 1000 pontos for o seu score, melhor será. No entanto, se está com o nome sujo terá que pagar uma taxa mais elevada.

Qual a condição de pagamento: No Omni pode pagar em até 48x e quem escolhe a data de vencimento é você, de acordo com sua remuneração.

Será que o atendimento da instituição é de qualidade? Essas são as métricas do Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota8,5 + RA1000
Reclamações respondidas100%
Voltaram a fazer negócio71,1%
Índice de solução91,3%
Reclame Aqui: Omni

Com base na tabela acima, um dos pontos fortes desse empréstimo com garantia de veículo é o atendimento de alta qualidade da Omni.

12. C6 Bank

C6

O C6 Bank é uma empresa totalmente digital que tem ótimos produtos, como o cartão de crédito C6 que é totalmente personalizável, outro destaque é o empréstimo com garantia de veículo que trataremos agora.

A empresa definiu que o crédito com garantia de automóvel tem limite de R$ 100.000,00, dependendo do seu histórico de crédito e da vistoria do seu veículo. Aliás, existem alguns requisitos para o empréstimo:

  • O carro deve estar no seu nome
  • Não ter mais de 12 anos de fabricação
  • Ter mais de 18 anos
  • Comprovar renda.

Sobretudo, a taxa de juros é a partir de ‘1,44% e pode pagar em até 48x. Logo, é um juros aceitável, compatível com o que é cobrado no mercado.

Todavia, nem tudo são vantagens com o C6, já que o atendimento nos últimos vezes vem sendo regular, vamos aos dados do Reclame Aqui:

Reclame Aqui (últimos 06 meses)Notas Médias
Nota6,6
Reclamações respondidas99,4%
Voltaram a fazer negócio49,3%
Índice de solução70,8%
Reclame Aqui: C6 Bank

Ainda assim, é um empréstimo com garantia de veículo interessante, principalmente se já tem conta na empresa.

Como se preparar para pedir um empréstimo com garantia de veículo

Seguindo essas dicas não ficará endividado e nem perderá seu carro ao fazer o empréstimo com garantia de veículo.

  1. Organize suas contas: se passa por dificuldades todos os meses a chance de ficar endividado ao pedir o empréstimo com garantia de veículo é grande, portanto, deixe tudo organizado antes de pedir o crédito.
  2. Busque várias ofertas: nunca aceita a primeira oferta, deve sempre pesquisar no mercado e sempre negociar para baixar a taxa de juros;
  3. Tenha uma reserva de emergência: todos estamos sujeitos a momentos difíceis financeiramente, você não é uma exceção, portanto tenha pelo menos 06 meses do seu gasto mensal guardado.

Parecem dicas simples, quando vistas rapidamentem mas são essas que fazem a diferença na vida financeira. Realize essas 03 práticas encontrará ofertas mais atrativas e evita o endividamento.

Conclusão sobre o empréstimo com garantia de veículo

Ao todo apresentamos 11 alternativas de empréstimo com garantia de veículo, a maioria pode ser solicitado da sua casa com baixa burocracia.

Recomendamos que busque ofertas de todas essas empresas, assim, consegue comparar e escolher a que fizer a oferta cm menor taxa de juros.

Outra coisa que não pode deixar de verificar é se o atendimento é bom, lembre-se que a maioria das instituições são totalmente digitais, portanto essa informação é muito importante e não pode deixar de lado.

Por fim, apresentamos as 03 dicas que toda pessoa que vai solicitar crédito deve aplicar para evitar ter o nome registrado no Serasa.

Se o valor que precisa não é muito alto não precisa fazer o empréstimo com garantia de veículo, esse caso a melhor escolha é o empréstimo com garantia de celular, conheça os melhores agora!

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