Um empréstimo vem com a cobrança de várias taxas e muitas vezes chegam a pagar duas vezes o valor emprestado, um dos jeitos de baixar os juros é realizando um empréstimo com garantia de veículo.
No empréstimo com garantia de veículo deixa o seu automóvel como um bem que será entregue ao banco caso não faça o pagamento.
Selecionamos os 11 melhores empréstimos com garantia de veículo, confira todas e decida onde fazer o seu empréstimo com garantia.
1. Creditas
A princípio, o Creditas oferece vários tipos de empréstimos, desde o imobiliário, para celular e até mesmo o empréstimo com garantia de veículo,
O valor que pode pedir vai de R$ 5.000,00 a R$ 150.000,00, dependendo da sua análise de crédito e do veículo que tem para deixar como garantia.
As tarifas cobradas nesse empréstimo são altas, a partir de 1,49% por mês, esse é uma taxa razoável e de acordo com a média do mercado.
Em quanto tempo precisa pagar o empréstimo com garantia de veículos? O parcelamento é em até 60 meses e as parcelas são a partir de R$ 151,00 por mês.
Vejamos agora o passo a passo para fazer a solicitação no Creditas:
- Simulação: é onde informa seus dados pessoais e o banco verifica o valor que pode pedir com base no sue carro e no seu score;
- Conversa com o atendente: se tiver dúvidas sobre o processo de solicitação ou quiser negociar para baixar a tarifa é só falar com o atendente;
- Oferta: com base nessas informações a empresa te faz uma proposta;
- Recebe o dinheiro em sua conta: no momento da solicitação deve informar os dados da sua conta bancária e o dinheiro será direcionado para ela.
Será que o Reclame Aqui é confiável? Vejamos as notas da instituição:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 7,6 (boa) |
| Reclamações respondidas | 100% |
| Voltaram a fazer negócio | 59,9% |
| Índice de solução | 80,6% |
2. Sim Empréstimos (Empréstimo com garantia de veículo)
A Sim Empréstimos também tem uma ótima possibilidade para poder receber uma boa quantia de crédito.
Sobretudo, a solicitação é muito simples de ser feita, o processo é totalmente online, então, tudo é bem simples, mais quais são as condições para ter o empréstimo com garantia de veículo?
Em primeiro lugar, o valor que a Sim Empréstimos oferece vai de R$ 500,00 a R$ 150.000,00, como o valor é alto, ele não é indicado para negativados pois a taxa cobrada será muito alta.
Ademais, a tarifa cobrada oscila, indo de 1,29% a 5,14% a.m, isso depende do seu histórico de crédito.
Precisa pagar o empréstimo em parcelas, podendo escolher dividir em quantias vezes quiser, dentro de 24 a 60 parcelas.
A sua primeira parcela somente é cobrada depois de 45 dias, pode fazer a simulação na internet, só precisa acessar o site da empresa clicando no link a frente (https://emprestimosim.com.br/emprestimo/garantia/carro/).
Será que essa empresa é confiável? Os dados do Reclame Aqui são esses, tome sua decisão a partir deles:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 8,1 (ótima) |
| Reclamações respondidas | 100% |
| Voltaram a fazer negócio | 65,9% |
| Índice de solução | 86% |
3. Santander
Sendo um dos melhores bancos tradicionais, o Santander oferece um bom limite para seus consumidores que atendem aos requisitos para o empréstimo com garantia de veículo.
A quantia é mais baixa do que nas outras alternativas de empréstimos, aqui pede de R$ 200,00 a R$ 40.000,00.
O período para pagamento é reduzido, sendo de 6 a 24 meses no máximo, então é uma possibilidade interessante se não precisa de um valor muito alto.
Não podemos deixar de falar sobre as taxas, bom o Santander definiu que ela será de 2% a.m.
Caso seja um empreendedor pode se beneficiar com esse crédito, pois, e permitido fazer o pedido com seu CNPJ. Aliás, isso é interessante para negativados, qualquer tipo de empresa serve, seja MEI, EIRELI, Simples Nacional, ou outro.
Não podemos deixar de falar sobre as notas do Santander no Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 6,4 (Regular) |
| Reclamações respondidas | 99,9% |
| Voltaram a fazer negócio | 50% |
| Índice de solução | 63,4% |
Mesmo que a nota seja regular ainda vale a pena pedir o empréstimo com garantia de veículo, pois tem o atendimento pessoal.
4.Banco BV (Empréstimo com garantia de veículo)
O Banco BV tem uma linha de empréstimo com garantia de veículos interessante que pode te ajudar a conseguir um bom dinheiro.
Em primeiro lugar, deve fazer o pedido por meio do site, a quantia vai de R$ 500,00 a R$ 50.000,00, tudo sendo feito pelo site oficial. Lembrando que o automóvel deve estar conservado, no seu nome.
Entre todos os empréstimos disponíveis no Banco BV esse é o que tem a menor taxa, cobrado a porcentagem mensal a partir de 1,97%,
O prazo é de 4 anos para o pagamento, ou seja, pode parcelar de 12x a 60x, esse empréstimo com garantia de veículo serve para veículos leves, ônibus e caminhões. As parcelas são fixas e não há oscilação no valor.
Descubra se o Banco BV tem um bom atendimento ao público:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 7,2 (Boa) |
| Reclamações respondidas | 99,4% |
| Voltaram a fazer negócio | 58,4% |
| Índice de solução | 76,2% |
Sendo assim, o Banco BV tem boas alternativas para ter um bom limite de crédito, as condições de pagamento são boas e a taxa é razoável. Por fim, o atendimento é considerado bom, mesmo com o atendimento sendo totalmente online.
5. Just
Primordialmente, o empréstimo da Just surgiu a pouco tempo e vemos e mostrando ser um dos melhores disponíveis no mercado.
Bom, a Just permite que obtenha de R$ 4.000,00 a R$ 180.000,00, portanto, o resultado que pode obter é maior do que as outras possibilidades que demonstramos.
Sobretudo, a taxa de juros cobrada no empréstimo é mais baixa, indo de 1,3% a 1,9%. Aliás, por conta da taxa ser mais baixa ele não é aceito para quem está negativado.
O seu automóvel pode ser usado como garantia, mas terá que ter 20% do valor como entrada. Ademais, o seu carro somente poderá ser usado até 80% do valor de venda. A desvantagem é o fato do valor total do carro não poder ser utilizado.
6. Banco Pan (Empréstimo com garantia de veículo)
Em primeiro lugar, o Banco Pan é um dos melhores bancos digitais e pode aproveitar para ter um bom empréstimo com garantia do veículo sem precisar sair de casa, sem falar dos outros benefícios.
Poderá usar 100% do valor do carro, portanto se tem um carro em bom estado, com documento legalizado, ele pode te auxiliar no crédito bancário, o Pan deve fazer uma avaliação do seu automóvel, para isso deve enviar fotos de todas as partes do automóvel para a instituição.
O valor que terá que conseguir varia de acordo com o preço de venda do seu carro. Ademais, precisa ter mais de 18 anos.
As tarifas cobradas são baixas, sendo a partir de 1,39% ao mês. A solicitação é 100% digital e pode fazer uma simulação no Banco Pan para receber uma proposta.
O quão confiável o Banco PAN é? Apresentaremos os dados do Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 7,5 (Boa) |
| Reclamações respondidas | 98,1% |
| Voltaram a fazer negócio | 60,6% |
| Índice de solução | 81,7% |
Dessa forma, fica nítido que o Banco PAN oferece um dos melhores empréstimos com garantia de veículos, mas ele é o melhor? Confira todas as ofertas para depois tomar a sua decisão.
7. Banco BMG
A princípio, o Banco BMG oferece diversas possibilidades para quem está passando por dificuldade e por isso teve seu nome negativado, o BMG oferece um empréstimo com garantia de veículo de fácil acesso.
Na atualidade, consegue pedir o crédito de R$ 5.000,00 a R$ 150.000,00, o seu carro pode cobrir 100% do custo do empréstimo.
Bom, as condições de pagamento do Banco BMG são bem claras, as parcelas podem ser em até 60x e a parcela mínima é de até 151 reais por mês.
As parcelas vão ter a cobrança de juros de 1,49% a.m, além disso tem o Custo Efetivo Total que é de 19,42% por ano.
O processo no BMG é simples, deve fazer uma simulação, depois ver a oferta que o BMG fizer, caso aceita é só assinar o contrato e o dinheiro será enviado para sua conta.
Além disso, a empresa é bem confiável, veja como os clientes são atendidos com base no Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 8,0 (ótima) |
| Reclamações respondidas | 99,2% |
| Voltaram a fazer negócio | 65,6% |
| Índice de solução | 86,1% |
Também pode aproveitar os outros produtos oferecidos pela instituição como o financiamento e o cartão de crédito que é oferecido até mesmo para quem está negativado.
8. Porto Seguro (Empréstimo com garantia de veículo)
A primeira coisa que precisa saber sobre o Porto Seguro é que eles oferecem uma variedade de ativos para seus clientes, desde financiamentos, consórcios e linhas de crédito com bom limite,
Aliás, o valor que pode pedir no empréstimo com garantia de veículo do Proto Seguro vai de R$ 5.000,00 a R$ 200.000,00.
Um dos principais pontos positivos do empréstimo oferecido pelo Porto é que ele não tem muita burocracia, tudo é feito remotamente.
Ressaltamos que somente pode usar o seu carro se ele tiver no máximo 12 anos de uso, além de ele precisar estar quitado e com o documento legalizado. Além disso, continua tendo o carro no seu nome, mas se for inadimplente o Porto Seguro fará a retirada do automóvel.
No que diz respeito ao prazo de pagamento, o Porto Seguro libera o parcelamento em até 60x e os juros anuais deste empréstimo com garantia de veículos é de 35,61%.
Saiba também que recebe o valor no exato momento em que assina o contrato, portanto é uma boa possibilidade para quem está passando por dificuldades e precisa do dinheiro rapidamente.
Por fim, o atendimento da empresa é considerado com base nos dados do Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 7,2 (boa) |
| Reclamações respondidas | 90,8% |
| Voltaram a fazer negócio | 62,6% |
| Índice de solução | 78,4% |
9. Banco do Brasil
Outro banco tradicional que também tem um bom empréstimo com garantia de veículo é o Banco do Brasil. A princípio, qualquer pessoa com mais de 18 anos pode fazer a solicitação do empréstimo no Banco do Brasil, se atendar aos seguintes requisitos:
- Comprovação de renda;
- Apresenta um documento de identificação;
- Ter um bom histórico de crédito;
- Ter um valor para dar de entrada.
Terá até 59 dias depois de conseguir o crédito para começar a pagar. Por falar nisso, o prazo de pagamento são 60 meses.
O seu carro não cobre todo o empréstimo, apenas 80%, então, é necessário ter o restante para dar de entrada.
Caso já seja cliente do Banco do Brasil pode fazer uma simulação pelo aplicativo, desse modo já sabe as condições que o banco oferece, com base na frequência de uso que faz da sua conta BB.
Aliás, pode fazer a contratação pelo próprio Internet Banking, mas se preferir pode fazer por ligação (4004-0001 ou 0800-729-0001). O banco também permite que realize a solicitação na agência.
Recomendamos que faça o pedido pessoalmente, pois tem mais margem para negociar com o banco e buscar reduzir os jaros cobrados.
Com relação ao seu carro, as mesmas regras valem para ele, deve estar quitado, sem nenhuma multa e deve ter no máximo 10 anos de fabricação.
O atendimento do BB é um destaque, pois atendem pessoalmente e pelos meios digitais também resolvem a maioria dos problemas dos clientes. Para ter uma noção maior, vejamos os dados do Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 7,9 (boa) |
| Reclamações respondidas | 100% |
| Voltaram a fazer negócio | 71,8% |
| Índice de solução | 80,9% |
10. Bom pra crédito (Empréstimo com garantia de veículo)
O Bom pra Crédito é uma empresa conhecida no mercado e mutias pessoas que precisam de crédito buscam ela, pois recebem o dinheiro em pouco tempo, vejamos como funciona o empréstimo com garantia de veículo.
A princípio, consegue solicitar valores acima de R$ 2.000,00, tendo o limite de R$ 150.000,00. Além disso, pode usar qualquer automóvel dos últimos anos como garantia, inclusive motos são aceitas como garantia de pagamento.
O parcelamento do seu empréstimo pode ser bem longo, o limite oferecido pelo Bom pra crédito são 120x, ou seja, é fácil dividir o crédito e pagar sem ficar endividado.
Sobretudo, o Bom pra crédito se preocupa em oferecer as melhores ofertas do mercado, quando busca proposta na empresa, eles verificam em todos os bancos parceiros e te oferecem as melhores proposta. Então, é uma alternativa a considerar se está querendo achar as ofertas mais vantajosas.
O juros cobrado varia bastante, mas ele é a partir de 0,75% a.m, para conseguir essa porcentagem baixa deve ter um bom score de crédito.
Esse empréstimo com garantia de veículo permite negativados? Sim, mas, a taxa sobre o valor emprestado será mais alta do que para aqueles que tem nome limpo e um bom histórico de crédito.
Conheça agora os dados dos últimos 06 meses da instituição no Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 5,9 (ruim0) |
| Reclamações respondidas | 100% |
| Voltaram a fazer negócio | 39,7% |
| Índice de solução | 60,3% |
Fica nítido que um ponto negativo é o atendimento, já que a maioria dos clientes não voltou a fazer negócio com a empresa. Vejamos outras possibilidades do mercado, continue lendo.
11. Omni (Empréstimo com garantia de veículo)
a Omni tem um empréstimo com garantia de veículo simples e de fácil solicitação, vamos agora entender como funciona e quais as condições que a Omni oferece.
Tudo começa com a simulação, o processo é online rápido, só precisa informar seus dados para a empresa e farão uma análise do seu histórico de crédito.
Nesse momento também diz as informações básicas do seu carro para determinar o quanto de crédito te oferecerão. Aliás, seu carro pode ser dado como garantia de 70% do valor que solicitar.
Bom, a taxa de juros é a partir de 1,3%, quanto mais próximo de 1000 pontos for o seu score, melhor será. No entanto, se está com o nome sujo terá que pagar uma taxa mais elevada.
Qual a condição de pagamento: No Omni pode pagar em até 48x e quem escolhe a data de vencimento é você, de acordo com sua remuneração.
Será que o atendimento da instituição é de qualidade? Essas são as métricas do Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 8,5 + RA1000 |
| Reclamações respondidas | 100% |
| Voltaram a fazer negócio | 71,1% |
| Índice de solução | 91,3% |
Com base na tabela acima, um dos pontos fortes desse empréstimo com garantia de veículo é o atendimento de alta qualidade da Omni.
12. C6 Bank
O C6 Bank é uma empresa totalmente digital que tem ótimos produtos, como o cartão de crédito C6 que é totalmente personalizável, outro destaque é o empréstimo com garantia de veículo que trataremos agora.
A empresa definiu que o crédito com garantia de automóvel tem limite de R$ 100.000,00, dependendo do seu histórico de crédito e da vistoria do seu veículo. Aliás, existem alguns requisitos para o empréstimo:
- O carro deve estar no seu nome
- Não ter mais de 12 anos de fabricação
- Ter mais de 18 anos
- Comprovar renda.
Sobretudo, a taxa de juros é a partir de ‘1,44% e pode pagar em até 48x. Logo, é um juros aceitável, compatível com o que é cobrado no mercado.
Todavia, nem tudo são vantagens com o C6, já que o atendimento nos últimos vezes vem sendo regular, vamos aos dados do Reclame Aqui:
| Reclame Aqui (últimos 06 meses) | Notas Médias |
| Nota | 6,6 |
| Reclamações respondidas | 99,4% |
| Voltaram a fazer negócio | 49,3% |
| Índice de solução | 70,8% |
Ainda assim, é um empréstimo com garantia de veículo interessante, principalmente se já tem conta na empresa.
Como se preparar para pedir um empréstimo com garantia de veículo
Seguindo essas dicas não ficará endividado e nem perderá seu carro ao fazer o empréstimo com garantia de veículo.
- Organize suas contas: se passa por dificuldades todos os meses a chance de ficar endividado ao pedir o empréstimo com garantia de veículo é grande, portanto, deixe tudo organizado antes de pedir o crédito.
- Busque várias ofertas: nunca aceita a primeira oferta, deve sempre pesquisar no mercado e sempre negociar para baixar a taxa de juros;
- Tenha uma reserva de emergência: todos estamos sujeitos a momentos difíceis financeiramente, você não é uma exceção, portanto tenha pelo menos 06 meses do seu gasto mensal guardado.
Parecem dicas simples, quando vistas rapidamentem mas são essas que fazem a diferença na vida financeira. Realize essas 03 práticas encontrará ofertas mais atrativas e evita o endividamento.
Conclusão sobre o empréstimo com garantia de veículo
Ao todo apresentamos 11 alternativas de empréstimo com garantia de veículo, a maioria pode ser solicitado da sua casa com baixa burocracia.
Recomendamos que busque ofertas de todas essas empresas, assim, consegue comparar e escolher a que fizer a oferta cm menor taxa de juros.
Outra coisa que não pode deixar de verificar é se o atendimento é bom, lembre-se que a maioria das instituições são totalmente digitais, portanto essa informação é muito importante e não pode deixar de lado.
Por fim, apresentamos as 03 dicas que toda pessoa que vai solicitar crédito deve aplicar para evitar ter o nome registrado no Serasa.
Se o valor que precisa não é muito alto não precisa fazer o empréstimo com garantia de veículo, esse caso a melhor escolha é o empréstimo com garantia de celular, conheça os melhores agora!
