Uma das habilidades mais importantes que precisa aprender a desenvolver é o cuidado com o seu dinheiro, selecionamos os melhores cursos de finanças onde aprende a gerenciar suas finanças pessoais e investir da maneira certa.
Boa parte dos brasileiros são endividados, por conta de não terem controle financeiro e não fazerem investimentos; por isso, acabam se limitando a ter suas contas pagas, sem conseguir melhorar sua qualidade de vida.
Se está passando por essa situação, mas deseja se tornar capaz de construir uma realidade financeira próspera, os melhores cursos de finanças vão te ajudar, fazendo eles aprenderá a lidar com o dinheiro e poderá evitar dificuldades no futuro.
09 melhores cursos de finanças gratuitos
Começaremos falando dos melhores cursos de finanças gratuitos, esses são recomendados principalmente para quem é iniciante e ainda não começou a investir.
1. ANBIMA: Fundamentos de Economia e Finanças (Melhores cursos de finanças)
O primeiro entre os melhores cursos de finanças é o Fundamentos de Economia e Finanças, o fornecedor do curso é a ANBIMA.
Ele serve principalmente para quem ainda não domina os conceitos básicos das finanças e está aprendendo a investir com segurança.
Sobretudo, esse curso de finanças é dividido em várias etapas, veja abaixo todos os módulos:
- Índices de inflação;
- Produto Interno Bruto;
- Taxas de câmbio;
- Política Monetária;
- Produto Interno Bruto;
- Política Fiscal e Política Cambial;
- Fundamento de Finanças;
- Básico sobre a matemática financeira
- Regimes de capitalização;
- Desconto comercial;
- Juros real e nominal;
- Séries uniformes de pagamento;
- Métodos de análise de investimentos;
- Taxa Mínima de Atratividade;
- Custo Médio Ponderado de Capital (CMPC);
- Valor Presente Líquido (VPL).
Logo depois de ver todas as aulas do curso fará uma avaliação, sendo um teste de múltipla escolha, só consegue o certificado se acertar mais de 70% das questões. O curso é bem rápido, levando apenas 09 horas para concluir.
2. FGV: Como fazer investimentos 1
A princípio, a Fundação Getúlio Vargas é conhecida por ter cursos de qualidade e mesmo o material gratuito tem um conteúdo de alto valor e que te fará dominar o básico sobre o mundo dos investimentos.
Sobretudo, o curso é 100% online e não tem um tempo limite para fazê-lo, podendo ir realizando o curso de acordo com o tempo que tiver disponível. Durante a formação aprenderá:
- Conhecimentos fundamentais para a escolha dos investimentos;
- Características das aplicação, focando principalmente me fundos de investimentos
Não precisa passar por nenhum processo seletivo para fazer o curso e ainda tem acesso ao certificado, caso tire uma nota acima de 7,0 no exame que deve fazer depois da formação.
3. FGV: Como fazer investimentos 2
Em seguida, pode fazer a continuação da formação disponível pela FGV, mesmo que os cursos sejam separados, o ideal é que faça um em seguida do outro.
A princípio, o conhecimento que obterá durante as 09 horas que faz esse curso são 03:
- Base essencial para a escolha dos investimentos
- Compreendimento sobre investimentos exóticos e como diversificar a carteira de investimentos
- Relação de risco ao investir em ativos como ouro e derivativos.
Se o curso chamou sua atenção, o processo para fazer a inscrição é simples, só deve acessar o site da FGV (https://educacao-executiva.fgv.br/cursos/online/curta-media-duracao-online/como-fazer-investimentos-2). Então, é só clicar em “inscreva-se” e preencher o formulário de inscrição.
4. Banco Central: Cidadania Financeira (Melhores cursos de finanças)
O Banco Central entende o quão importante é aprender sobre dinheiro, por isso desenvolveu o programa Cidadania Financeira, onde tem acesso não apenas a um curso, sobre os assuntos de diversos temas.
Aliás, para facilitar o aprendizado o programa foi dividido em 03 partes:
- Gestão de finanças: essa parte te ajuda a desenvolver o hábito de poupar dinheiro
- Relacionamento do cidadão com o SFN (Sistema Financeiro Nacional): aprende toda a orientação que precisa sobre os produtos financeiros e como funcionam os canais de atendimento por onde se resolve os conflitos.
- Relação da pessoa com as instituições financeiras: aqui aprende todas as boas práticas que devem estar dentro dessa relação entre pessoa física e jurídica.
Todo o aprendizado vem por meio de palestras, sendo ao todo 68, elas foram produzidas por estudantes de nível médio, superior, servidores públicos, Expo Money, empreendedores, entre outros.
5. B3: Mercado de Ações no Brasil
A princípio, B3 é a bolsa de valores brasileira, portanto ela disponibiliza esse curso gratuito que mesmo sendo simples consegue te ensinar muito sobre os investimentos em renda variável. A formação leva apenas 02 horas e os módulos deste curso de finanças são:
- Conheça a 83 – a bolsa do Brasil;
- Mercado a termo no Brasil;
- Como funciona o Empréstimo de Ativos?;
- Negociação de Ações, e demais ativos de renda variável
- Operações com opções
- O que é mercado futuro?;
- Como negociar um contrato futuro?;
- O que é o Mini IBOVESPA?;
- O que é o Futuro 500?;
- O que é o Futuro de Ações?;
- Book de ofertas.
- Estratégias para negociar contratos futuros.
Do mesmo modo que os outros cursos, aqui também recebe um certificado e após a conclusão pode fazer o outro curso de finanças gratuito disponibilizado pela B3 que explicaremos no tópico abaixo:
6. B3: Como fazer análises de investimentos (Melhores cursos de finanças)
Bom, entre as opções gratuitas, esse é um dos melhores cursos de finanças, onde aprofunda seu conhecimento e aprende a verificar os ativos e como escolher os melhores do mercado. Veja agora tudo que o curso ensina:
- Como fazer uma boa gestão do capital?
- Análises usadas no mercado de ações
- Diferenciação da análise técnica e fundamentalista
- Análise fundamentalista
- O que é análise técnica?
- Tipos de Gráficos usados na Análise Técnica
- Entenda melhor as Análises Gráficas
- O que é Tape Reading?
- O que é Price Action?
- Como operar no índice Futuro
- Como usar ferramentas para operar em dólar
- Tipos de Gaps
- Potencialize seus lucros com bandeiras e flâmulas
Para concluir a formação, só precisa estudar durante 03 horas, sendo este o primeiro passo para desenvolver a habilidade mais importante para investir.
7.Cursa: Fundos de Investimentos Imobiliários
Se você já faz investimentos, mas quer aprender a diversificar o seu patrimônio de maneira segura através dos fundos de investimentos imobiliários, então precisa conhecer o curso de FII da plataforma Cursa.
Sobretudo, a instituição não tem nenhum pré-requisito para realizar a formação, ao todo terá 19 aulas e a duração média do curso é de 07 horas. Durante o curso suas aulas vão ser sobre:
- Perfil de investidor
- O que é um Fundo de Investimento
- Como encontrar informações sobre o fundo
- IPO e ofertas de FIIs
- Como comprar um fundo pela corretora
- Benchmarks usados pelos FII’s
- Tipos de fundos
- Riscos dos fundos
- Variação da carteira de investimentos
- Avaliando fundo de tijolo
- Comparação entre fundos
- Filtro entre ações e fundos
- FIIs de papel (04 aulas)
Não precisa gastar nada durante a formação e se for emitir o certificado também não terá que pagar nenhuma tarifa.
Além deste curso pode fazer outros como o Educação Financeira Completo que também não tem custo nenhum.
8. B3: Análise técnica para iniciantes
Em primeiro lugar, a análise técnica é uma das melhores possibilidades que se tem para conseguir aprender a entender gráficos. Essa habilidade é muito importante se pensa em trabalhar com o Day Trade.
Os gráficos são difíceis de serem analisados, por isso o curso que a B3 oferece mostra as informações mais relevantes que deve analisar se quer ter resultados realmente relevantes.
Este curso dura 01 hora e aprende sobre:
- Introdução ao curso: Análise Técnica para iniciantes
- Fundamentos da Análise Técnica
- Padrões Gráficos
- Indicadores
- Gerenciamento de Risco
- Método Operacional
- Daytrade com minicontratos
Aliás, se quiser emitir o certificado poderá receber o certificado pelo seu e-mail, há apenas 01 requisito que é acertar mais de 70% das perguntas.
9. TradeMap: Investimento em Small Caps (Melhores cursos de finanças)
Small Caps é um tipo de investimento disponível para traders, é uma boa alternativa, mas exige um bom conhecimento do mercado.
Esse curso é 100% online e gratuito, por onde terá acesso ao conhecimento necessário para ter bons resultados enquanto negocia esse ativo de alto risco. Aprenderá isso no curso disponibilizado pela TradeMap:
- Começando na bolsa de valores;
- Diferença entre blue chips, mid caps, small caps e micro caps;
- Ciclos de negócios;
- Análise de cases de sucesso;
- Análise qualitativa do empreendimento;
- Relatórios importantes para investidores;
- Análise de indicadores;
- Preço dos ativos;
- Gerenciamento das aplicações;
- Outros meios de investir em small caps.
A formação é feita por meio de aulas gravadas, o tempo médio para concluir o curso não foi informado.
10. ANBIMA: Avaliação de Empresas
Quando se pensa nos melhores cursos de finanças não estamos falando apenas sobre investimentos, mas também sobre empreendedorismo.
A avaliação de empresas te ensina a verificar o potencial de crescimento da instituição, outro nome para isso é Valuation. Verá esses assuntos no curso:
- Requisitos e fundamentos do avaliador;
- Métodos de avaliação;
- Fluxo de caixa
- Opções reais
O curso leva 15 horas para ser concluído, se realizar o curso poderá analisar mais as empresas para se livrar de todos os erros.
06 Melhores cursos de finanças pagos
Agora que já viu os melhores cursos de finanças gratuitos, vamos aos que são pagos. Como precisa desembolsar um valor, os cursos são mais completos e aprofundados. Vejamos agora o conteúdo desses cursos.
1. Do Mil ao Milhão (Melhores cursos de finanças)
A princípio, esse é um dos melhores cursos de finanças, ele é ministrado pelo Primo Rico, um dos maiores influenciadores do Brasil na área de investimentos.
Funciona assim, como o próprio nome já sugere, aprenderá estratégias que vão te fazer chegar ao seu primeiro milhão. As métricas do curso são surpreendentes:
- 91% dos alunos percebem que gerenciam melhor suas finanças;
- 81% se tornaram mais confiantes para investir;
- 28% começaram a ganhar mais dinheiro;
- 65% melhoraram a rentabilidade dos seus investimentos.
Essa mentoria promete te ensinar 4 coisas:
- A economizar melhor seu dinheiro sem precisar cortar coisas básicas que te fazem feliz;
- Como pode investir o dinheiro que guardou para se destacar no mercado;
- Desenvolver confiança para investir seu dinheiro da forma certa;
- Maneiras que podem ganhar mais dinheiro trabalhando para alguém ou empreendendo.
Quanto precisa desembolsar para fazer o curso Do Mil ao Milhão? O valor hoje está em R$1.997,00 podendo parcelar em 12x no cartão de crédito.
Aliás, como esse curso é um dos produtos oferecidos pelo Grupo Primo podemos definir se os cursos/materiais são confiáveis com base no Reclame Aqui, vejamos as métricas da empresa:
| Análise Reclame Aqui | Médias |
| Nota do Grupo Primo (Geral) | 8,6 + RA1000 |
| Total de Reclamações | 1850 |
| Reclamações respondidas | 99,5% |
| Voltaram a fazer negócio | 72% |
| Índice de solução | 93,1% |
Com base em todos os dados essa mentoria vale a pena mesmo sendo um valor alto, é uma boa oportunidade para aprender mais sobre como lidar com suas finanças pessoais.
2. Viver de Renda
O Viver de Renda é um grupo fechado que aprende sobre investimentos com Bruno Perini, mas quem é esse profissional dos investimentos?
A princípio, Bruno Perini é apresentador do podcast Os Sócios, sócio do Grupo Primo, este começou a investir quando ainda era militar, com o tempo criou uma boa renda e todo o seu conhecimento é passado neste curso de finanças.
Afinal, o que é ensinado durante esse treinamento? Em primeiro lugar, ele te ajuda a se tornar um investidor completo, mesmo que nunca tenha investido, te guiando no passo a passo para aplicar seu dinheiro. Sendo estes os ensinamentos:
- Organiza sua vida financeira;
- Passo a passo para tomar boas decisões de investimentos no longo prazo;
- Desenvolve um plano de aposentadoria e sucessão;
- Monta uma carteira de investimentos;
- Diversificação nos investimentos para proteger seus investimentos;
- Aprende a analisar o cenário econômico;
- Entende como abrir um negócio no digital;
- Plano estratégico para viver de renda depois de desenvolver seu patrimônio.
Os módulos do curso são esses:
- Mentalidade;
- Poupança, orçamento e gastos;
- Renda fixa;
- Investimentos em renda variável;
- Investimento no exterior;
- Empreendedorismo;
- Simplificação, seguros e sucessão patrimonial.
Sobretudo, terá acesso a alguns benefícios, sendo:
- Disputa 3 vagas para consultoria presencial e individual com Bruno Perini;
- Os primeiros 20 compradores terão acesso a um evento presencial com o fundador do curso;
- R$ 100,00 de dinheiro e volta para investir no fundo ARCA;
- Tem acesso aos primeiros capítulos do livro que Bruno Perini está escrevendo.
O valor dessa formação é R$2.997,00 sendo dividido em 12x de R$292,00.
Sem dúvida é um dos melhores cursos de finanças do mercado e também pertence ao Grupo Primo.
3. Do Zero a Holder
Primordialmente, o Curso do Zero a Holder é uma formação que te ajuda a desenvolver sua independência financeira fazendo investimentos na bolsa de valores.
O lema do curso é fazer com que você alcance sua liberdade financeira, podendo decidir o que e quando quer fazer as coisas. A sua formação passará por esses módulos:
- Fundamentos do Buy and Hold e a mentalidade que deve ter para investir no longo prazo;
- Diversificação entre renda fixa e variável;
- 3. Estruturação dos seus investimentos em renda variável
- Como analisar as ações da maneira certa
- Montando uma carteira de ações na prática
- Análise e seleção de fundos imobiliários;
- Investimentos e seleção de ativos internacionais.
Quando é o momento de comprar esse curso de finanças, não importa se já investe ou nunca teve contato com a bolsa de valores, sendo assim, ele serve tanto para iniciantes quanto para experientes.
O mentor do curso é o Fábio Faria, formado em Engenharia Civil, tem MBA em finanças e trabalha como analista da bolsa de valores e já trabalhou por mais de 11 anos no mercado.
4. Finclass (Melhores cursos de finanças)
A princípio, a Finclass não é apenas um curso de finanças, mas é uma plataforma educacional onde tem estudo sobre diversas áreas do mercado. O custo da Finclass é R$59,99. É isso que tem acesso na Finclass:
- Curso de vendas com Jordan Belfort;
- Curso código da riqueza;
- Acesso ao curso Do Mil ao Milhão;
- Verá todos os desafios feitos pelo Primo Rico até hoje;
- Acesso a mapas mentais dos desafios;
- Consegue ingresso para o maior treinamento de finanças do Brasil;
- Carteiras recomendadas Finclass.
Ademais, ainda consegue ter acesso à comunidade onde consegue se comunicar com outros investidores criando uma rede de networking.
Sobretudo, os professores são pessoas conceituadas em suas áreas, um exemplo é o ex-ministro da economia Paulo Guedes que possui uma aula detalhada na plataforma, onde trata dos assuntos principais da economia.
5. Bolsa de valores sem mistério
Investir na bolsa de valores é algo difícil por conta do conhecimento que se deve ter para conseguir ter sucesso. Pensando nisso, a corretora de investimentos Toro oferece o curso Bolsa de Valores sem Mistério.
Diferente das outras opções, esse não é um curso pago, mas para poder realizado deve ter alguma quantia investida na corretora.
Como o nome do curso já sugere, ele procura te ensinar a investir seu dinheiro apresentando os conceitos e estratégias que pode fazer para começar a ter bons resultados na renda variável.
Dicas financeiras para quem realmente quer atingir a liberdade financeira
Agora conhece todos os melhores cursos de finanças do Brasil, mas por onde começar a agir para atingir a independência financeira? Seguindo as dicas abaixo não enfrentará mais esse problema.
1. Antes de investir crie o hábito de poupar
Muitas pessoas querem começar a investir só que ainda não estão nem acostumadas a guardar dinheiro todos os meses, use aplicativos de controle financeiro para isso.
Esse hábito é um dos mais importantes para quem busca a liberdade financeira, pois se não gastar menos do que ganha dificilmente atingirá a estabilidade.
Como começar a poupar? O primeiro passo é começar a organizar seus gastos mensais, o ideal é guardar no mínimo 10% da sua remuneração.
Se não consegue guardar 10%, comece com um valor mais baixo, o importante é criar o hábito, nem que sejam apenas R$50,00 por mês.
2. Invista em cursos de finanças
Se está começando os cursos gratuitos já vão te ajudar, ainda assim, mesmo iniciantes se beneficiam dos cursos pagos, portanto recomendamos eles para quem tem esse dinheiro disponível.
3. Deixe sua vida financeira organizada para investir todos os meses
A organização é a parte mais importante para quem realmente quer investir, uma dica muito boa é deixar a quantia que planeja investir como se fosse uma dívida. Ao fazer isso se obriga a separar uma quantia para essa finalidade.
Quanto dinheiro é bom para começar a investir? Bom, já explicamos que 10% é uma base para começar, supondo que ganhe R$2.000,00 reais terá que investir 10% será necessário guardar R$200,00.
Conforme for se organizando financeiramente pode aumentar a porcentagem, o limite que recomendamos são 30%, pois não impacta muito na sua qualidade de vida.
4. Diversifique seus investimentos
Em primeiro lugar, a diversificação é uma das bases que todo investidor deve realizar. Como se faz essa variação? Bom, é dividido em 3 partes
- 50% para investimentos seguros em renda fixa ou outros ativos seguros;
- 30% aplicar dinheiro em ações, fundos de investimentos;
- 20% para investimentos em criptomoedas.
Fazendo isso terá seu dinheiro bem variado e estará protegido independente das oscilações do mercado.
5. Comece com os melhores investimentos para iniciantes
No começo das aplicações ainda não tem o conhecimento necessário para ter resultados significativos em aplicações mais arriscadas, por isso use os melhores investimentos para iniciantes.
Esses são fáceis de entender e tem uma boa rentabilidade, possibilitando assim que tenha lucros acima de 10% sem correr nenhum risco.
Conclusão
Começamos demonstrando os melhores cursos de finanças gratuitos, se quer aprender todo o conhecimento básico para ter resultados, sem dúvida esses cursos são os mais indicados.
Todavia, se tem uma quantia para pagar um curso pode se beneficiar com os cursos pagos. Entre eles os principais destaques são o Do Mil ao Milhão e o Viver de Renda, sendo cursos com valor alto, mas que te guiam para investir da melhor forma.
Além disso, se fizer um planejamento financeiro será fácil atingir seus sonhos, desde que se dedique e poupe dinheiro. Aliás, o planejamento pode ser feito para si próprio, sua família ou ainda para o seu negócio.
